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「改革开放看工行」:依托外部欺诈系统 防范业务类外欺风险

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为进一步加强外部欺诈风险管理,提升操作风险管控水平,有效防范外部欺诈风险事件,确保全面防控内外部欺诈风险事件。工行芜湖分行依托外部欺诈风险信息系统,利用大数据对公检法等有权执法部门认定的电信诈骗涉案帐户、信用风险信息进行查询梳理,成功进行全渠道布控,在业务办理过程中,系统实时预警提示,2018年各专业条线触发风险数据库风险警示1千余笔,堵截800多笔,避免潜在损失约2.5亿元,外部欺诈风险信息系统应用成效显著。

该行十分重视强化防范外部欺诈应急演练,时刻保持警惕。一是将防电信诈骗纳入日常安防演练科目,充实演练内容,并通过演练还原电信诈骗现场针对客户劝导讲解的细节,根据发案特点与工作实际有机结合,达到了演练接近实战的目的,同时在演练过程中反复推测、揣摩犯罪分子和客户心理,不断验证、完善预案。二是报警监控中心和网点现场人员熟练掌握电信诈骗的特征和异常表现,加强监控,尤其对有被诈骗特征客户加强关注。柜面员工对每一笔业务都要有防骗意识,并形成习惯,全面落实柜面转帐汇款“三问二看一核对”,切实为客户资金安全把好关,守住客户的钱袋子。

从各类诈骗案例看,客户防范意识低和业务操作不当是被骗的根本原因,要减少或避免外部欺诈风险事件的发生,从源头防范诈骗显得尤为重要,该行坚持通过各类网点媒体和现场宣讲等方式宣传电信诈骗防范知识和案例,进行风险提示,培养客户使用习惯,提升客户防范和识别虚假信息能力,增强客户电信诈骗防范意识和防范技能。

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